Investimentos
Internacionais
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“Não podemos prever o futuro, mas devemos entender onde estamos e como nos preparar para ele”
(FOWARD MAMS )
Um viés comum aos Investidores é o Viés Doméstico (em Inglês: Home baas), que é a tendência de Investidores preferirem Investimentos de seu próprio país. Em vez de diversificar a carteira com opções em outras economias globais, multos Investidores têm quase todo o portfólio concentrado em ativos domésticos por terem mais familiaridade com empresas e o cenário local.
No entanto, ao ficarmos dentro dessa zona de conforto, deixamos de lado grandes oportunidades de melhorar a performance dos nossos Investimentos e acabarmos assumindo multo mais riscos. Neste ebook, vamos apontar as Inúmeras vantagens em alocar seus Investimentos fora do pais e as oportunidades existentes nos mercados globais.
O que um ganhador de Prêmio Nobel falou sobre a Diversificação.
Impossível falar sobre diversificação sem citar Harry Markowitz. Economista e ganhador do Prêmio Nobel de Economia em 1990. Markowitz foi conhecido por sua contribuição fundamental para a teoria moderna de portifólio e sua abordagem revolucionária destacou a Importância diversificação na gestão Investimentos.
Para Markowitz, a diversificação é mais do que uma estratégia prudente, é a maneira mais eficiente na busca pela otimização do retorno vs risco de qualquer portfólio. Ele argumentou que. ao diversificar um portfólio, os Investidores podem reduzir o risco total sem necessariamente diminuir o retorno potencial. Porem essa visão desafiou a sabedoria convencional da época, que muitas vezes enfatizava apenas o retorno esperado como principal alvo das estratégias de construção de carteira. ou seja. sem considerar o impacto dos riscos existentes.
Markowitz também demonstrou que, ao investir em uma variedade de ativos com correlações diferentes. é possível construir um portifólio que ofereça um equilíbrio entre risco e retorno, ou seja, a diversificação é mais do que simplesmente espalhar investimentos, é uma estratégia para gerenciar os riscos e melhorar o retorno do portifólio. Sua visão revolucionária influenciou gerações de investidores e continua a ser uma pedra angular da teoria financeira moderna e tese fundamental em qualquer estratégia de investimentos.
Por que Investir Fora?
Ao analisarmos as Economias globais, Observamos que cada região pode apresentar flutuações, com um mercado se destacando em um ano e sofrendo logo no ano seguinte. A imprevisibilidade do futuro torna difícil acertar sempre, mas uma Carteira Diversificada reduz o risco, proporciona um retorno mais estável e crescimentos no longo prazo.
Além disso. precisamos considerar o Impacto histórico da inflação no Brasil. Ao longo dos anos. a inflação afetou o poder de compra dos consumidores e influenciou diretamente o mercado financeiro. Por exemplo, os custos com emprego, aluguel e até mesmo os preços nos supermercados são sensíveis às condições econômicas do país, afetando diretamente nosso dia a dia.
Nem sempre os índices oficiais de inflação representam o Real impacto da depreciação do nosso dinheiro no dia a dia. desde o inicio do plano real. que em 2024 fez 30 anos, nossa inflação acumulada foi de aproximadamente 650%, mas a inflação do pão francês, alimento que esta na mesa da família brasileira, foi de 1.500%. Então para nos proteger da inflação brasileira e dos riscos locais. é essencial diversificar a carteira em outras economias mais desenvolvidas.
Geralmente. a Demanda por internacionalização dos investimentos ganha força em momentos de crise. mas diante das incertezas sobre os eventos futuros e suas consequências nos investimentos. a estratégia mais eficaz é não esperar por uma crise para diversificar. e sim, agir proativamente a diversificar os investimentos o quanto antes, o que vai aumentar a proteção contra os riscos locais e contribui para uma gestão mais eficiente! Afinal, o preço do guarda-chuva sempre é mais caro em dias chuvosos.
Oportunidades de investir nas maiores empresas do mundo.
As principais tendências mundiais não são de empresas brasileiras (infelizmente), então precisamos diversificar globalmente para ter acesso diretamente a essas empresas e diversificar nosso portfólio nas principais empresas que irão continuar mudando o mundo no futuro.
O brasil é muito pequeno
O Brasil representa aproximadamente 3% do PIB global, 2% do mercado de renda fixa e menos de 1% do mercado de renda variável do mundo. Ou seja, quem aloca seu dinheiro somente no Brasil está deixando de lado uma enorme gama de oportunidades de investimentos além de nossas fronteiras,
Universo das Ações
Dentro do unlverso de açóes, os Estados Unidos, que possuem o maior mercado aclonárlo do mundo, representam mals de 60% do total, enquanto a China representa aproxlmadamente 3%. De acordo com a World Federation Exchanges, em 2023 0 mundo possuia 55 mll empresas Ilstadas em bolsa, ao passo que o Brasil tinha 352.
Capitalização do mercado em Bilhões de dolares
Para se ter uma ideia a Apple, hoje uma das empresas do maiores planeta, vale mais de US$ 2,6 trilhões, ou seja, é aproximadamente maior que a soma de todas as empresas brasileiras listadas em bolsa.
Expondo tendências que vão além das fronterias do Brasil
O mercado brasileiro é muito concentrado em empresas dos setores de Commodities e Bancos, que juntos representam mais de 50% da bolsa, Por outro lado, existem poucas empresas de setores como Tecnologia e Saúde.
Portanto, o investidor que aloca somente no Brasil está perdendo a chance de ter exposição a temas de investimento que nao se encontram por aqui, como as grandes empresas americanas ou O crescente setor de tecnologia na Ásia.
Olhando pro futuro
Olhando para o futuro, entendemos que existem mudanças estruturais em curso que devem gerar oportunidades de investimento- O avanço da inteligência artificial e a demanda por fabricação de semicondutores de altíssimo impacto, ja é uma realidade que nao podemos ficar de fora! Por exemplo, a NVIDIA, que é o maior case de Inteligência Artificial da atualidade.
Teve em um único dia (em marco/2024) valorização em suas ações, valor maior que as 5 maiores empresas brasileiras, isso mostra a magnitude das mudanças que a humanidade esta enfrentando- Também existem outras teses de investimentos, como carros elétricos. biotecnologia. servicos de Streaming como Netflix, Disney. e Amazon Prime e segurança cibernética que são temáticas de crescimento de longo prazo acessiveis somente fora do Brasil por enquanto.
Como investir fora do Brasil?
Existem algumas formas de investir em ativos globais, mas vou destacar aqui a alternativa mais eficiente! Abrir uma conta nos EUA e acessar diretamente a principal economia do mundo!
No passado recente. processo de abertura de conta era muito burocrático. caro e acessível apenas para clientes com volumes superiores a USD porem agora a Opção de abrir uma conta direto pela XP US e investir nos principais ativos do mundo com valores a partir de USD 100,00. O processo de investimento é muito simples e totalmente integrado ao app da conta Brasil.
Retornos acumulados de 3 diferentes carteiras de investimentos com volatilidades iguais a 5%
Vamos ver um exemplo na prática, No gráfico a Seguir comparamos os retornos acumulados do carteiras hipotéticas. todas com o mesmo nível de risco (volatilidade de 5%), versus o retorno do COI (linha amarela} em uma janela de mais de 10 anos de retorno acumulado.
Notamos que as carteiras que possuem apenas ativos brasileiros apresentaram retornos acimado índice de referência, CDI, ao final desse per iodo, porém determinados período chegaram a ter retornos abaixo, e mais do que isso, atingi ram níveis finais de rentabilidade inferiores ao da carteira diversificada globalmente. ou seja, para um mesmo nível de volatilidade. nesse caso a adição de ativos internacionais.
Aumentou o retorno da carta. sem necessariamente aumentar o seu risco. Em outras palavras. a carteira global trouxe diversificação e melhores resultados. características de um portfólio mais eficiente e rentável!
Quem é Marcos Moreira?
Portanto, a adição do ativos globais tem potencial de adicionar retornos esperados superiores e ate mesmo redução do risco total do seu portfólio, Mas sabemos que definir as melhores estratégias. escolher os ativos mais eficientes para a sua carteira e alinhar essa estratégia ao seu perfil, momento de vida o cenário econômico, é bem desafiador. exige muita expertise e tempo de estrada!
O Marcos tem mais de 8 anos de experiência no mercado financeiro fazendo gestão de carteiras de investimentos em bancos como Santander e Itaú Personalize, atualmente também faz parte do seleto grupo dos melhores assessores de investimentos da Brasil pela XP Investimentos (TOP 100) e é um dos profissionais mais certificados do Brasil, com destaque para as certificações CFP e CFA esta ultima sendo a mais importante do mundo para profissionais do mercado financeiro o que também está na lista dos 10 exames mais difíceis no mundo!
Clicando aqui embaixo você pode falar diretamente com o Marcos Moreira, CFA ele vai te ajudar em todo processo !
It is a long established
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